Die Travel Rule ist eine weltweite Vorschrift, die entwickelt wurde, um Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu verhindern. Sie gilt seit langem für Banken und wird ab dem 30. Dezember 2024 auch für Kryptowährungstransaktionen in Europa verbindlich. Sie verlangt von Krypto-Asset-Dienstleistern wie Coinmerce, grundlegende Informationen über den Absender und Empfänger bestimmter Transaktionen zu teilen. Dabei wird zwischen gehosteten und nicht-gehosteten Wallets unterschieden.
Was ist eine gehostete Wallet?
Eine gehostete (hosted) Wallet ist eine sichere und benutzerfreundliche digitale Wallet zur Aufbewahrung Ihrer Kryptowährungen. Diese Wallet wird von einer externen Partei, wie einem Krypto-Asset-Dienstleister, verwaltet. Ein Beispiel hierfür ist die Wallet, die Sie auf Coinmerce nutzen.
Was ist eine nicht-gehostete Wallet?
Eine nicht-gehostete (unhosted) Wallet ist eine digitale Wallet, die es Ihnen ermöglicht, die volle Kontrolle über Ihre Kryptowährungen zu behalten. In dieser Wallet verwalten Sie die privaten Schlüssel selbst, wodurch Sie unabhängig von Dritten sind. Nicht-gehostete Wallets gibt es in verschiedenen Formen, wie z. B. Hardware-Wallets, Software-Wallets oder Papier-Wallets. Bekannte Beispiele sind Exodus, MetaMask und Ledger.
Was bedeutet das für mich?
Die Travel Rule gilt nur für Kryptowährungs-Transfers. Das bedeutet, dass Sie Ihr Coinmerce-Konto wie gewohnt weiter nutzen können, um zu handeln. Tätigen Sie häufig Abhebungen oder Einzahlungen? Hier sind die verschiedenen Szenarien:
Abhebung auf eine nicht-gehostete Wallet (self-hosted Wallet):
Wenn Sie Kryptowährungen auf eine selbstverwaltete Wallet abheben, muss Coinmerce überprüfen, ob die Wallet Ihnen gehört:
Laden Sie einen Screenshot Ihrer Wallet hoch.
Unser Compliance-Team bearbeitet die Verifizierung.
Nach der Verifizierung müssen Sie diese Wallet nicht erneut verifizieren
2. Abhebung auf eine gehostete Wallet (custodial Wallet):
Wenn Sie Kryptowährungen auf eine Wallet bei einer Börse oder einem ähnlichen Dienst abheben:
Verifizieren Sie die Wallet und geben Sie an, auf welcher Plattform sich die Wallet befindet.
Wenn Sie die Kryptowährungen an jemand anderen senden, werden Sie gebeten, zusätzliche Informationen über den Empfänger bereitzustellen.
Wenn Sie die Kryptowährungen an sich selbst senden, müssen keine zusätzlichen Angaben gemacht werden.
3. Einzahlung aus einer nicht-gehosteten Wallet:
Die Einzahlung von Kryptowährungen aus Ihrer verifizierten selbstverwalteten Wallet erfolgt wie gewohnt.
Wenn die Wallet noch nicht verifiziert ist, bitten wir Sie um eine Verifizierung, bevor das Guthaben Ihrem Konto gutgeschrieben wird.
4. Einzahlung aus einer gehosteten Wallet:
Bei Einzahlungen aus einer gehosteten Wallet, die nicht automatisch erkannt wird:
Bestätigen Sie, ob die Wallet gehostet oder nicht-gehostet ist.
Geben Sie Informationen über den Absender der Gelder an.
Ihre Privatsphäre ist wichtig
Coinmerce verpflichtet sich, die Travel Rule einzuhalten und gleichzeitig Ihre Daten zu schützen. Wir setzen strenge Sicherheitsprotokolle ein, um Ihre Informationen während dieses Prozesses sicher zu halten.
Haben Sie noch Fragen?
Falls Sie weitere Fragen zur Travel Rule haben, können Sie uns gerne unter [email protected] kontaktieren.