Die Travel Rule ist eine globale Verordnung, die darauf abzielt, Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu verhindern. Aufgrund der Umsetzung der Travel Rule werden wir im Mai alle verifizierten Auszahlungsadressen löschen. Sie müssen diese erneut verifizieren, bevor Sie Krypto senden. Wir verstehen, dass dies derzeit sehr unpraktisch für Sie sein kann, aber es gewährleistet in der Zukunft eine höhere Sicherheit.
Die Travel Rule gilt seit langem für Banken und wird ab dem 30. Dezember 2024 auch für Kryptowährungstransaktionen in Europa verbindlich. Sie verlangt von Krypto-Asset-Dienstleistern wie Coinmerce, grundlegende Informationen über den Absender und Empfänger bestimmter Transaktionen zu teilen. Dabei wird zwischen gehosteten und nicht-gehosteten Wallets unterschieden.
Was ist eine gehostete Wallet?
Eine gehostete (hosted) Wallet ist eine sichere und benutzerfreundliche digitale Wallet zur Aufbewahrung Ihrer Kryptowährungen. Diese Wallet wird von einer externen Partei, wie einem Krypto-Asset-Dienstleister, verwaltet. Ein Beispiel hierfür ist die Wallet, die Sie auf Coinmerce nutzen.
Was ist eine nicht-gehostete Wallet?
Eine nicht-gehostete (unhosted) Wallet ist eine digitale Wallet, die es Ihnen ermöglicht, die volle Kontrolle über Ihre Kryptowährungen zu behalten. In dieser Wallet verwalten Sie die privaten Schlüssel selbst, wodurch Sie unabhängig von Dritten sind. Nicht-gehostete Wallets gibt es in verschiedenen Formen, wie z. B. Hardware-Wallets, Software-Wallets oder Papier-Wallets. Bekannte Beispiele sind Exodus, MetaMask und Ledger.
Was bedeutet das für mich?
Die Travel Rule gilt nur für Kryptowährungs-Transfers. Das bedeutet, dass Sie Ihr Coinmerce-Konto wie gewohnt weiter nutzen können, um zu handeln. Tätigen Sie häufig Abhebungen oder Einzahlungen? Hier sind die verschiedenen Szenarien:
Abhebung auf eine nicht-gehostete Wallet (self-hosted Wallet):
Wenn Sie Kryptowährungen auf eine selbstverwaltete Wallet abheben, muss Coinmerce überprüfen, ob die Wallet Ihnen gehört:
Laden Sie einen Screenshot Ihrer Wallet hoch.
Unser Compliance-Team bearbeitet die Verifizierung.
Nach der Verifizierung müssen Sie diese Wallet nicht erneut verifizieren
2. Abhebung auf eine gehostete Wallet (custodial Wallet):
Wenn Sie Kryptowährungen auf eine Wallet bei einer Börse oder einem ähnlichen Dienst abheben:
Verifizieren Sie die Wallet und geben Sie an, auf welcher Plattform sich die Wallet befindet.
Wenn Sie die Kryptowährungen an jemand anderen senden, werden Sie gebeten, zusätzliche Informationen über den Empfänger bereitzustellen.
Wenn Sie die Kryptowährungen an sich selbst senden, müssen keine zusätzlichen Angaben gemacht werden.
3. Einzahlung aus einer nicht-gehosteten Wallet:
Die Einzahlung von Kryptowährungen aus Ihrer verifizierten selbstverwalteten Wallet erfolgt wie gewohnt.
Wenn die Wallet noch nicht verifiziert ist, bitten wir Sie um eine Verifizierung, bevor das Guthaben Ihrem Konto gutgeschrieben wird.
4. Einzahlung aus einer gehosteten Wallet:
Bei Einzahlungen aus einer gehosteten Wallet, die nicht automatisch erkannt wird:
Bestätigen Sie, ob die Wallet gehostet oder nicht-gehostet ist.
Geben Sie Informationen über den Absender der Gelder an.
Was bleibt gleich?
Der Kauf, Verkauf und Tausch von Kryptowährungen auf Coinmerce bleibt unverändert.
Euro-Einzahlungen und -Auszahlungen bleiben wie gewohnt bestehen.
Sie können weiterhin Krypto zwischen einer gehosteten und einer nicht gehosteten Wallet übertragen, jedoch kann eine zusätzliche Verifizierung erforderlich sein.
Wie verifiziere ich meine selbstverwaltete Wallet?
Wir bieten Ihnen mehrere Möglichkeiten, um das Eigentum an Ihrer Wallet zu bestätigen:
Hochladen eines Screenshots Ihrer Wallet, auf dem Ihre Adresse sichtbar ist (falls das Signieren von Nachrichten nicht unterstützt wird).
Eine Vorab-Verifizierung Ihrer Wallet kann dazu beitragen, zukünftige Transaktionen zu beschleunigen.
Was passiert, wenn ich die erforderlichen Informationen nicht angebe?
Wenn Sie die notwendigen Angaben nicht bereitstellen, kann Coinmerce Ihre Transaktion nicht bearbeiten. Dies bedeutet, dass Einzahlungen sich verzögern und Auszahlungen abgelehnt werden könnten.
Was passiert, wenn meine Einzahlung aufgrund fehlender Travel-Rule-Informationen zurückgehalten wird?
Wenn wir Krypto von einer Börse oder Wallet erhalten, die die erforderlichen Travel-Rule-Informationen nicht übermittelt, können Ihre Gelder vorübergehend zurückgehalten werden. In diesem Fall müssen Sie möglicherweise folgende Angaben machen:
Bestätigung, ob die Wallet selbstverwaltet (self-hosted) oder gehostet (hosted) ist
Vollständiger Name des Absenders (falls zutreffend)
Zusätzliche Informationen, abhängig vom Compliance-Prozess
Was passiert, wenn die Gegenpartei nicht Travel Rule-konform ist?
Wenn die empfangende Börse oder Wallet-Anbieter nicht der Travel Rule entspricht, kann Coinmerce die Transaktion nicht verarbeiten. Dies liegt daran, dass nicht-konforme Plattformen die erforderlichen Absender- und Empfängerinformationen nicht teilen, wodurch die Transaktion nicht den regulatorischen Anforderungen entspricht.
Falls eine Auszahlung an eine solche Wallet versucht wird:
Wird die Transaktion blockiert.
Erhalten Sie eine Benachrichtigung mit einer Erklärung des Problems.
Mussen Sie eine der folgenden Optionen wählen:
Eine Auszahlung an eine konforme Plattform durchführen.
Die Gelder zuerst an eine selbst gehostete Wallet senden und sie dann an den endgültigen Empfänger weiterleiten.
Um Unterbrechungen zu vermeiden, stellen Sie sicher, dass Ihre empfangende Börse oder Wallet-Anbieter die Travel Rule-Vorschriften einhält.
Kann ich immer noch Geld auf ein Wallet abheben, das nicht auf meinen Namen lautet?
Ja, für gehostete Wallets müssen Sie den vollständigen Namen des Wallet-Inhabers angeben, bevor die Transaktion verarbeitet werden kann. - Für nicht-gehostete Wallets ist es nicht erlaubt, Geld auf einen anderen Namen als Ihren eigenen abzuheben.
Kann ich Krypto von einem Wallet einzahlen, das nicht auf meinen Namen lautet?
Ja, für gehostete Wallets müssen Sie den vollständigen Namen des Wallet-Inhabers angeben, bevor die Transaktion verarbeitet werden kann. - Für nicht-gehostete Wallets ist es nicht erlaubt, Geld auf einen anderen Namen als Ihren eigenen abzuheben.
Ihre Privatsphäre ist wichtig
Coinmerce verpflichtet sich, die Travel Rule einzuhalten und gleichzeitig Ihre Daten zu schützen. Wir setzen strenge Sicherheitsprotokolle ein, um Ihre Informationen während dieses Prozesses sicher zu halten.
Haben Sie noch Fragen?
Falls Sie weitere Fragen zur Travel Rule haben, können Sie uns gerne unter [email protected] kontaktieren.