Coinmerce B.V. biedt, in nauwe samenwerking met Coinmerce Earn B.V., een afzonderlijke juridische entiteit behorende tot dezelfde Groep, onder het Earn-programma Yield-diensten aan teneinde Klanten met een Normaal Account in staat te stellen een deel van hun Crypto-Assets uit te lenen aan Coinmerce Earn. Coinmerce Earn leent een deel van de Crypto-Assets van de Klant teneinde opbrengst-genererende activiteiten uit te voeren, waaronder On-Lending en Staking voor eigen rekening van de geleende Crypto-Assets aan derde Lending-partners en/of Staking-partners, met als doel Beloningen te verdienen over hun in aanmerking komende Crypto-Asset-saldo. De Yield-diensten worden verder beschreven in Artikel 3.1 'Yield-diensten'.

Klanten die kiezen voor een Normaal Account nemen standaard deel aan het Earn-programma wanneer zij de Klantenovereenkomst sluiten door ondertekening (via elektronische weg) van het bijbehorende Acceptatieformulier en wanneer wij u als Klant hebben geaccepteerd.

Er zijn aan de Yield-diensten aanzienlijke risico's verbonden, zoals opgenomen in de Risicodisclaimer Normaal Account. Lees voor meer informatie over de werking van het Earn-programma deze Earn Voorwaarden en de bijbehorende Risicodisclaimer Normaal Account zorgvuldig door, alsook alle Aanvullende Informatie waarnaar hierin wordt verwezen.

Deze Earn Voorwaarden , en alle andere documenten waarnaar hierin wordt verwezen of die hierin zijn opgenomen, vormen een juridisch bindend contract tussen u, als gebruiker van de Yield-dienst, en de Coinmerce-entiteiten beschreven onder Artikel 1.3 ('Partijen bij de overeenkomst') die in nauwe samenwerking de Yield-dienst aan u leveren.

Door het accepteren van de Earn Voorwaarden en gebruik te maken van de Yield-diensten, gaat u een leenovereenkomst aan met Coinmerce Earn B.V. Als gevolg daarvan gaat u ermee akkoord om van tijd tot tijd een deel van uw huidige en toekomstige in aanmerking komende Crypto-Assets uit te lenen aan Coinmerce Earn B.V. Coinmerce Earn zal een deel van uw in aanmerking komende Crypto-Assets van u lenen en mag de Crypto-Assets binnen het Earn-programma naar eigen goeddunken gebruiken voor On-Lending of Staking, waarvan Coinmerce Earn beloningen of rente ontvangt.

Door uw Crypto-Assets aan Coinmerce Earn uit te lenen, kunt u niet over deze Crypto-Assets beschikken, totdat u Coinmerce Earn verzoekt de uitgeleende Crypto-Assets terug te leveren en Coinmerce Earn, in nauwe samenwerking met Coinmerce, aan dit verzoek heeft voldaan. Het doel van deze lening voor u is om Beloningen te genereren over uw Crypto-Asset-saldo dat u ter beschikking stelt aan Coinmerce Earn en dat Coinmerce Earn naar eigen goeddunken kan lenen onder deze leenovereenkomst. Het doel van deze lening voor Coinmerce Earn is om een hoger rendement te genereren dan de Beloningen die men verplicht is aan u te verstrekken, door On-Lending van de geleende Crypto-Assets aan geselecteerde derde Lending-partners of door Staking van de geleende Crypto-Assets met geselecteerde derde Staking-partners.

U wordt geacht, naast de Algemene voorwaarden, ook deze Earn Voorwaarden uitdrukkelijk te hebben gelezen en begrepen en ermee akkoord te zijn gegaan. Deze leenovereenkomst is een integraal onderdeel van de Klantenovereenkomst.

Tenzij anders aangegeven, hebben de in deze Earn Voorwaarden gedefinieerde termen dezelfde betekenis als die in de Algemene Voorwaarden. In het geval van enige inconsistentie tussen de Earn Voorwaarden en de Algemene Voorwaarden met betrekking tot de Yield-diensten, prevaleren deze Earn Voorwaarden .

Samen “wij” (en “ons” / ”onze”) en,

U en wij worden hierna de “Partijen” genoemd.

Om in aanmerking te komen voor gebruik van de Yield-diensten, moet u:

Niettegenstaande het feit dat u aan bovenstaande toelatingscriteria voldoet, behouden wij ons het recht voor uw verzoek om gebruik te mogen maken van en toegang te verkrijgen tot de Yield-diensten te weigeren, met inbegrip van uw mogelijkheid om een Normaal Account te openen, uw toegang tot uw Normaal Account op te schorten en uw Normaal Account op elk gewenst moment naar eigen goeddunken te beëindigen, in overeenstemming met Artikel 15.2 Beëindiging door ons van de Algemene Voorwaarden. Verder behouden wij ons het recht voor om de criteria om in aanmerking te komen voor de Yield-diensten te allen tijde te wijzigen.

Coinmerce biedt haar Klanten Yield-diensten aan onder het Earn-programma. Deze Yield-diensten stellen Klanten met een Normaal Account in staat om een deel van de in aanmerking komende Crypto-Assets (de “Earn-programma Crypto-Assets”) uit te lenen aan Coinmerce Earn, teneinde Beloningen te verdienen over hun Crypto-saldo (exclusief niet in aanmerking komende Crypto-Assets). Dit betekent dat u de uitlener bent en Coinmerce Earn de lener van deze Earn-programma Crypto-Assets is. Als gevolg hiervan worden de Earn-programma Crypto-Assets die de Stichting in uw belang bewaart overgedragen aan Coinmerce Earn. Om ervoor te zorgen dat deze transfers kunnen worden uitgevoerd, draagt u Coinmerce op ervoor te zorgen dat de Earn-programma Crypto-Assets, namens u, worden overgedragen aan Coinmerce Earn.

Door uw Earn-programma Crypto-Assets uit te lenen aan Coinmerce Earn, kunt u niet over deze Crypto-Assets beschikken, totdat u Coinmerce Earn verzoekt de uitgeleende Crypto-Assets terug te leveren en Coinmerce Earn aan dit verzoek tot terugleveren heeft voldaan. Voor het terugleveren van de Earn-programma Crypto-Assets draagt u Coinmerce op ervoor te zorgen dat de Earn-programma Crypto-Assets, namens u, worden overgedragen aan de Stichting.

Op grond van de Yield-diensten is Coinmerce aan u gegarandeerde Beloningen verschuldigd is over uw in aanmerking komend Crypto-Asset-saldo.

Coinmerce Earn is een aparte juridische entiteit binnen de Groep, die als doel heeft om onder het Earn-programma Earn-programma Crypto-Assets te lenen van Klanten met een Normaal Account voor On-Lending- en Staking-doeleinden, met als doel het genereren van Yield op die Crypto-Assets. Doel van Coinmerce Earn is het genereren van een hoger rendement dan de gegarandeerde Beloningen die Coinmerce verplicht is aan u te leveren, door On-Lending van de geleende Crypto-Assets aan geselecteerde derde leners of door Staking van de Crypto-Assets met geselecteerde derde custodial of non-custodial staking-partners. Coinmerce Earn ontvangt een vergoeding voor haar activiteiten. Na aftrek van de vergoeding waar men recht op heeft, draagt Coinmerce Earn de beloningen over aan Coinmerce voor verdere doorgifte aan u (zie Artikel 3.7 'Kosten voor de Yield-diensten').

De Yield-diensten worden aan u geleverd door Coinmerce, in nauwe samenwerking met Coinmerce Earn. Coinmerce zal, als (mede)distribiteur, wekelijks gegarandeerde Beloningen uitkeren aan haar Klanten in de corresponderende (dezelfde) Crypto-Assets, in overeenstemming met de gecommuniceerde Annual Percentage Yield (APY) tarieven in de Coinmerce Gebruikersinterface en op de Website. Coinmerce houdt op de van Coinmerce Earn ontvangen beloningen een overeengekomen vergoeding in, alvorens de gegarandeerde Beloningen aan de Klanten uit te keren (zie Artikel 3.7 'Kosten voor de Yield-diensten').

Klanten met een Normaal Account gaan akkoord met het uitlenen van een deel van hun in aanmerking komende Crypto-Assets (wat een substantieel deel kan zijn, afhankelijk van de vereiste liquiditeit voor een bepaalde Crypto-Asset op een bepaald moment) aan Coinmerce Earn (als lener), met als doel het genereren van yield op die Crypto-Assets door Coinmerce Earn door middel van Staking en On-Lending. Klanten moeten zich ervan bewust zijn dat de Yield-diensten worden geleverd onder een leenovereenkomst, die een verandering in juridisch (maar niet economisch) eigendom van de Earn-programma Crypto-Assets bewerkstelligt en daarom geen afzonderlijke Staking-dienst vormt die als aanvulling op Bewaringsdiensten zou kunnen worden geleverd.

Een deel van de Crypto-Assets alsook Crypto-Assets die niet in aanmerking komen voor het Earn-programma, worden veilig bewaard door de Stichting om liquiditeitsbehoeften van de Klant te faciliteren en worden daarom niet gebruikt om yield te genereren door Coinmerce Earn.

Crypto-Assets die niet in aanmerking komen, zijn Crypto-Assets die Coinmerce Earn niet van u kan of mag lenen, of die Coinmerce Earn niet kan of mag gebruiken voor Staking of On-Lending met/aan derde Staking-partners en Lending-partners.

Lenen door Coinmerce Earn

Coinmerce Earn is de lener van uw Crypto-Assets. Coinmerce Earn zal in dit opzicht altijd uw tegenpartij zijn en als zodanig de verplichting hebben om van tijd tot tijd dezelfde hoeveelheid en hetzelfde type Crypto-Assets die door u zijn uitgeleend aan Coinmerce Earn onder het Earn-programma terug te leveren, inclusief eventuele (samengestelde) Beloningen.

Omdat een deel van de in aanmerking komende Crypto-Assets zal worden geleend door Coinmerce Earn, zullen uw Crypto-Assets worden overgedragen aan Coinmerce Earn. Dit betekent, dat de geleende Crypto-Assets niet door de Stichting in uw belang zullen worden bewaard. In plaats daarvan heeft u als Klant een vordering (in de vorm van een recht op teruglevering jegens Coinmerce Earn van dezelfde hoeveelheid en van hetzelfde type Crypto-Assets als door Coinmerce Earn van de Klant is geleend. Zie voor meer informatie Artikel 10.2 van de Algemene Voorwaarden ('De werking van de Stichting').

Staking

Coinmerce Earn kan naar eigen goeddunken (een deel van de) Earn-programma Crypto-Assets gebruiken voor het doel van Staking. Hierbij worden Earn-programma Crypto-Assets toegewezen aan een zogenaamde validator node, die wordt geëxploiteerd door een derde Staking-validator om het proof-of-stake blockchainnetwerk te beveiligen en transacties op een dergelijk netwerk te valideren teneinde protocol-beloningen te genereren. Als een derde Staking-validator een fout maakt in het validatieproces of last heeft van buitensporige downtime, dan kan een straf (slashing) genoemd) worden opgelegd in de vorm van (over het algemeen een deel van) de ingezette Crypto-Assets die worden verbeurd aan het proof-of-stake blockchainnetwerk. Coinmerce Earn werkt uitsluitend met Staking-validators die een slashing-verzekering hebben, wat betekent dat ze verzekerd zijn tegen

netwerkstraffen die zouden kunnen leiden tot een verlies van (een deel van) de Earn-programma Crypto-Assets. De beloningen die Coinmerce Earn ontvangt voor Staking zullen door Coinmerce worden gebruikt om aan haar verplichting om de wekelijkse Beloningen aan u uit te keren, te voldoen.

U moet zich ervan bewust zijn dat de Yield-diensten die worden geleverd onder deze leenovereenkomst, een verandering bewerkstelligen in juridisch (maar niet in economisch) eigendom van de Earn-programma Crypto-Assets en dat Coinmerce Earn daarom geen aparte Staking-dienst aan u levert. Integendeel, de Staking-activiteiten die Coinmerce Earn uitvoert, zijn voor eigen rekening, om op die manier beloningen te verdienen, die aan Coinmerce zullen worden uitgekeerd, zodat Coinmerce aan haar verplichting kan voldoen om de wekelijkse Beloningen aan u uit te betalen.

On-Lending

Coinmerce Earn mag naar eigen goeddunken (een deel van de) Earn-programma Crypto-Assets gebruiken ten behoeve van On-Lending. Dit wordt gedaan door Earn-programma Crypto-Assets door te lenen aan gescreende derde leners in ruil voor rente op die On-Lend Earn-programma Crypto-Assets. U moet zich ervan bewust zijn dat de Yield-diensten die worden geleverd onder deze leenovereenkomst, een verandering bewerkstelligen in juridisch (maar niet in economisch) eigendom van de Earn-programma Crypto-Assets en dat Coinmerce Earn daarom geen aparte On-Lending-dienst aan u levert. Integendeel, de On-Lending-activiteiten die Coinmerce Earn uitvoert, zijn voor eigen rekening, om op die manier beloningen te verdienen, die aan Coinmerce zullen worden uitgekeerd, zodat Coinmerce aan haar verplichting kan voldoen om de wekelijkse Beloningen aan u uit te betalen.

Risico's en risicobeperkende maatregelen

Er zijn aan de Yield-diensten aanzienlijke risico's verbonden. De Staking- en On-Lending-activiteiten van Coinmerce Earn zijn niet zonder risico. Er is bijvoorbeeld het risico dat Coinmerce Earn niet in staat zal zijn om de Earn-programma Crypto-Assets aan u terug te leveren, waardoor u (een deel van) uw Earn-programma Crypto-Assets kunt verliezen. Als Coinmerce Earn de Earn-programma Crypto-Assets doorleent aan een derde lener, dan is daar het risico aan verbonden dat, als een dergelijke derde lener in gebreke blijft, Coinmerce Earn (of eventuele gelieerde ondernemingen) mogelijk niet in staat zal (zullen) zijn om aan u (of aan de Stichting in uw belang) dezelfde hoeveelheid en hetzelfde type Crypto-Assets terug te geven, zoals door Coinmerce Earn van u geleend. Dit kan leiden tot een geheel of gedeeltelijk verlies van uw via het Earn-programma gedelegeerde Crypto-Assets.

Coinmerce Earn past, in nauwe samenwerking met Coinmerce, een uitgebreid risicobeheerraamwerk toe om risico's verbonden aan het Earn-programma, zoveel als redelijkerwijs mogelijk is, te beperken. Coinmerce Earn beheert de risico's van het Earn-programma door middel van verschillende risicobeheerpraktijken, waaronder het evalueren van de kredietwaardigheid van de derde lener, het eisen - waar nodig - van het verstrekken van voldoende onderpand door de lener, voortdurende controle teneinde vroegtijdige tekenen van wanbetaling of insolventie te detecteren, diversificatie van tegenpartijen (om concentratierisico's te beperken), het eisen van een slashing-verzekering en het vaststellen van procedures voor het terugvorderen van activa in geval van wanbetaling of insolventie.

Coinmerce houdt toezicht op de Earn-programma Crypto-Assets en de overeengekomen risicobeheerpraktijken die binnen Coinmerce Earn worden uitgevoerd.

Coinmerce aanvaardt een garantieverplichting ten opzichte van Klanten, met betrekking tot alle Crypto-Assets die door een Klant worden uitgeleend aan Coinmerce Earn. Deze regeling houdt in dat Klanten alleen geconfronteerd zouden worden met een potentieel verlies van hun Crypto-Assets als Coinmerce Earn en Coinmerce niet in staat zijn om aan hun respectieve verplichtingen te voldoen om de betreffende Crypto-Assets terug te leveren of de Klant te compenseren voor en verlies van Crypto-Assets. Raadpleeg voor meer informatie Artikel 3.4 'Juridische details van het Earn-programma',Artikel 3.5 'Specifieke uitsluitingsclausules van de Coinmerce Teruglevergarantie' en Artikel 3.6 'Garantieplafond'.

Klanten moeten zich goed bewust zijn van de risico's met betrekking tot het Earn-programma en de Yield-diensten, en hoe deze risico's worden beheerd. Wij raden u daarom dringend aan om de Risicodisclaimer Normaal Account te lezen. Door het aanvaarden van deze Earn Voorwaarden , wordt u geacht de Aanvullende Informatie te hebben gelezen en begrepen en aanvaardt u de risico's beschreven in de Risicodisclaimer Normaal Account.

Het verdelen van beloningen

Klanten met een Normaal Account hebben recht op een periodieke uitbetaling van Beloningen in de corresponderende (dezelfde) Crypto-Assets over hun in aanmerking komende Crypto-saldo. Dit betekent dat u (of de Stichting in uw belang) een gegarandeerde periodieke (bijv. wekelijkse) uitbetaling van Beloningen ontvangt van Coinmerce Earn, via Coinmerce, over uw totaal in aanmerking komende Crypto-saldo, ongeacht of een deel van uw in aanmerking komende Crypto-Assets daadwerkelijk is uitgeleend aan Coinmerce Earn onder het Earn-programma, en ongeacht of het beloofde rendement daadwerkelijk is gerealiseerd door middel van Staking en/of On-Lending door Coinmerce Earn.

Beloningen verschillen per Crypto-Asset en worden door Coinmerce gepubliceerd op de daarvoor bestemde informatiepagina's op de Website en/of de Gebruikersinterface, zoals van tijd tot tijd gewijzigd. Beloningen worden uitgekeerd in dezelfde Crypto-Assets als de betreffende Crypto-Assets in uw totale in aanmerking komende Crypto-saldo. Wijzigingen in de Beloningstarieven worden direct van kracht.

Omdat Coinmerce Earn geen toegang heeft tot Klantgegevens, betaalt Coinmerce Earn de Beloningen uit aan Coinmerce, die vervolgens de Beloningen weer verder uitkeert aan haar Klanten.

Geen beperkingen van Diensten

Klanten die deelnemen aan het Earn-programma worden op geen enkele manier beperkt in de toegang tot andere Diensten (d.w.z. Uitwisselings- en Overdrachtsdiensten) die worden verleend aan Klanten met een Normaal Account, en zij kunnen, op hun verzoek, beschikken over hun Crypto-saldo, ongeacht of een deel van hun Crypto-Assets is uitgeleend aan Coinmerce Earn. Dit betekent dat Klanten altijd verzoeken tot Opdrachten kunnen indienen met hun (volledige) Crypto-saldo.

Coinmerce Earn gebruikt niet alle geleende Earn-programma Crypto-Assets voor Staking of On-Lending. Coinmerce Earn zal alle Crypto-Assets die nodig zijn om een Opdracht van een Klant af te wikkelen, aan de Stichting terugleveren en houdt voor dit doel voldoende Crypto-Asset-saldo's aan in Wallets die niet gebruikt worden voor Staking of On-Lending.

1. Coinmerce Earn bewaart alle Earn-programma Crypto-Assets die niet gebruikt worden om yield te genereren gescheiden van Coinmerce’ Crypto-Assets in daarvoor aangewezen wallets.

2. Omdat een deel van de in aanmerking komende Crypto-Assets van de Klant wordt uitgeleend aan Coinmerce Earn, worden deze Earn-programma Crypto-Assets niet langer bewaard door de Stichting. In plaats daarvan heeft de Klant een vordering (in de vorm van een recht op teruglevering van dezelfde hoeveelheid en hetzelfde type Crypto-Assets als door de Klant aan Coinmerce Earn zijn uitgeleend) op Coinmerce Earn onder het Earn-programma.

3. Coinmerce en Coinmerce Earn hebben afspraken gemaakt en maatregelen genomen om ervoor te zorgen dat Coinmerce Earn alleen gebruik zal maken van Earn-programma Crypto-Assets voor het aangegeven doel, zijnde Staking en On-Lending.

4. Coinmerce registreert elke mutatie in uw Crypto-saldo en bijbehorende waarde van het Crypto-saldo op uw Account, wanneer en voor zover uw Crypto-Assets door u worden uitgeleend aan en geleend worden door Coinmerce Earn. Deze mutatie in de administratie leidt tot een verhoging van de vordering van een Klant op Coinmerce Earn, tegelijk met een verhoging van de schuld van Coinmerce Earn aan de Klant voor het terugleveren van dezelfde hoeveelheid van hetzelfde type Crypto-Assets aan de Klant.

5. Coinmerce zal, als zogenaamde 'lending agent', in nauwe samenwerking met de Stichting, de overdracht van Crypto-Assets aan Coinmerce Earn faciliteren. Dat zal Coinmerce ook doen voor het terugleveren van Earn-programma Crypto-Assets aan de Stichting-Wallet, in het belang van de Klant, in het geval van een opname van Earn-programma Crypto-Assets op verzoek van een Klant en het uitbetalen van de periodieke Beloningen aan de Stichting-Wallet in het belang van de klant. Bij het terugleveren van Earn-programma Crypto-Assets aan de Klant via de Stichting-Wallet, heeft de Klant geen vordering op Coinmerce Earn met betrekking tot die teruggeleverde Earn-programma Crypto-Assets, maar in plaats daarvan een vordering op de Stichting met betrekking tot de teruggeleverde Earn-programma Crypto-Assets die de Stichting in het belang van de Klant in de Stichting-Wallet(s) bewaart.

6. In het geval dat Coinmerce Earn niet in staat is om, op verzoek van de Klant, dezelfde hoeveelheid en hetzelfde type Crypto-Assets als door de Klant is uitgeleend, terug te leveren, hetzij door een (tijdelijk) in gebreke blijven van een derde lener, hetzij door enige andere reden, garandeert Coinmerce hierbij aan de Klant het terugleveren van (een deel van) deze Crypto-Assets of het uitkeren van de geldelijke waarde daarvan (de “Coinmerce Teruglevergarantie”). Aan deze Coinmerce Teruglevergarantie wordt voldaan door de Klant de schade te vergoeden die is ontstaan door het voldoen aan het verzoek tot terugleveren van de Klant. De schadevergoeding kan worden verstrekt door:

1. aan de Klant dezelfde hoeveelheid en hetzelfde type Crypto-Assets te leveren als oorspronkelijk door de Klant uitgeleend aan Coinmerce Earn; of

2. de Klant de monetaire waarde te betalen, die gelijk is aan de hoeveelheid en soort Crypto-Assets op het moment dat de schade zich voordeed.

Klanten moeten zich er terdege van bewust zijn dat ze niet onder alle omstandigheden een beroep kunnen doen op de Coinmerce Teruglevergarantie. Voor meer informatie over beperkingen die van toepassing zijn op de Coinmerce Teruglevergarantie, verwijzen wij u naar onderstaande Artikelen 3.5 Specifieke uitsluitingsclausules van de Coinmerce Teruglevergarantie en 3.6 Garantieplafond.

Hoewel Coinmerce over het algemeen het terugleveren van Crypto-Assets van de Klant garandeert in het geval dat Coinmerce Earn niet in staat is om dit te doen als gevolg van een operationele storing of een (tijdelijke) wanbetaling, is deze garantie niet van toepassing onder bepaalde omstandigheden die geacht worden buiten de redelijke controle te vallen van Coinmerce of andere entiteiten die direct of indirect betrokken zijn bij het leveren van de Yield-diensten onder het Earn-programma. Deze omstandigheden omvatten, maar zijn niet beperkt tot:

3.6 Garantieplafond

Het is cruciaal om te begrijpen dat het vermogen van Coinmerce om aan de Teruglevergarantie te kunnen voldoen, is onderworpen aan een maximumtotaalbedrag (het 'Garantieplafond'). In het geval van verliezen die van invloed zijn op het vermogen van Coinmerce Earn om uw Crypto-Assets terug te geven, garandeert Coinmerce het terugleveren van die Crypto-Assets of hun equivalente geldwaarde. Het maximale bedrag dat Coinmerce onder deze Teruglevergarantie moet betalen is echter beperkt tot het totale bedrag aan vergoedingen dat Coinmerce via het Earn-programma heeft verzameld. Dit maximumbedrag geldt voor alle Klanten die deelnemen aan het Earn-programma.

Om een minimaal niveau van bescherming te garanderen, past Coinmerce - onder deze Coinmerce Teruglevergarantie - een minimaal bodembedrag toe van € 5 miljoen, zelfs als het totale bedrag van de vergoedingen die Coinmerce heeft verzameld via het Earn-programma lager zal zijn dan dit bodembedrag van € 5 miljoen. Dit minimale bodembedrag geldt voor alle Klanten die deelnemen aan het Earn-programma.

In het geval dat de totale schade van Klanten het Garantieplafond overschrijdt, zullen Klanten die deelnemen aan het Earn-programma pro rata parte, op basis van de verhouding van hun individuele schade tot de totaal geleden schade van Klanten, worden gecompenseerd. Dit betekent, dat deelname aan het Earn-programma het inherente risico met zich meebrengt dat u mogelijk niet volledig wordt gecompenseerd voor eventuele geleden verliezen.

Kosten en vergoedingen

Coinmerce Earn mag een risico- en exploitatievergoeding aftrekken van de opbrengsten die via Staking of On-Lending worden gegenereerd, als compensatie voor de risico's die zij loopt bij het faciliteren van het Earn-programma en om de kosten te dekken die nodig zijn voor haar bedrijfsvoering. De kosten voor de organisatie en activiteiten van Coinmerce Earn zullen - indien deze niet gedekt kunnen worden door de risico- en exploitatievergoeding - door Coinmerce aan Coinmerce Earn worden vergoed. Klanten hoeven hier niet apart voor te betalen.

Coinmerce zelf heeft recht op een agentvergoeding ter dekking van de operationele kosten in verband met het voortdurend monitoren en reconciliëren van de Crypto-balansen van Klanten, het faciliteren van overboekingen tussen de Stichting en Coinmerce (en vice versa) en voor de risico's die zij loopt gelopen onder de Coinmerce Teruglevergarantie. Coinmerce zal de Beloningen verder uitkeren aan Klanten.

Eventuele toepasselijke kosten en de bijbehorende percentages van de gegenereerde opbrengsten zullen worden bekendgemaakt in deze Earn Voorwaarden . Coinmerce en Coinmerce Earn behouden zich het recht voor om deze kosten naar eigen goeddunken te wijzigen, waarbij eventuele wijzigingen onmiddellijk van kracht worden na kennisgeving aan de Cliënt. De toepasselijke Annual Percentage Yield (APY) tarieven, die het netto rendement voor de Cliënt weergeven na de beloningsverdeling zoals gespecificeerd in deze Earn Voorwaarden (zie Beloningsverdeling hieronder), zullen door Coinmerce worden bekendgemaakt op haar Website en binnen de Gebruikersinterface.

Beloningsverdeling

Na aftrek van de van toepassing zijnde vergoedingen, zal Coinmerce Earn de onder het Earn-programma gegenereerde opbrengsten overdragen aan Coinmerce. Coinmerce zal de Beloningen uitkeren in overeenstemming met de overeengekomen uitkeringsstructuur voor Beloningen, waarbij de evenredige overdracht van Beloningen aan de Klanten zal worden gewaarborgd.

Vanwege de inherente variabiliteit in tarieven die haalbaar zijn op individuele Crypto-Assets - beïnvloed door fluctuerende marktomstandigheden, dynamiek van vraag en aanbod, en de beschikbaarheid van Crypto-Assets binnen het Earn-programma - biedt Coinmerce Klanten een gegarandeerde, periodieke (wekelijkse) Beloning op hun Crypto-saldo (met uitzondering van niet in aanmerking komende Crypto-Assets) in de vorm van een Annual Percentage Yield (APY)-tarief. Dit APY-tarief wordt bepaald door Coinmerce voor elke in aanmerking komende Crypto-Asset, in overeenstemming met de beloningsverdeling zoals hieronder beschreven. Het wordt gecommuniceerd via de Gebruikersinterface en is openbaar beschikbaar op de Website.

De APY-tarieven worden elke drie maanden herzien en (mogelijk) aangepast om aan te sluiten bij veranderingen in de marktomstandigheden en de prestaties van de Lending- en Staking-activiteiten. U erkent, dat Coinmerce van tijd tot tijd en naar uitsluitend eigen goeddunken wijzigingen kan aanbrengen in de APY-tarieven en in de timing van de uitkering van Beloningen. Wijzigingen in de APY-tarieven zullen direct van kracht worden.

Coinmerce heeft controles en procedures geïmplementeerd om de APY-tarieven te handhaven op (ten minste) 25% van de opbrengsten. Dit wordt van tijd tot tijd geëvalueerd. Dit betekent, dat de totale inhoudingen van vergoedingen door Coinmerce Earn en Coinmerce voor de Yield-diensten kunnen oplopen tot 75% van de totaal door Coinmerce Earn gegenereerde opbrengsten. Wij kunnen er echter voor kiezen om de APY-tarieven (in uw voordeel) te verhogen om een grotere aanspraak van de Klant te weerspiegelen, tot op zekere hoogte en voor Crypto-Assets naar eigen goeddunken, bijvoorbeeld voor marketing- of algemene concurrentiedoeleinden.

Om de Beloningen af te stemmen op de beloningsuitkering en dus op de heersende marktomstandigheden en rendementen die worden gegenereerd door de Staking- en On-Lending-activiteiten binnen het Earn-programma, worden de APY-tarieven periodiek en op basis van bepaalde gebeurtenissen herzien en waar nodig aangepast.

Klanten erkennen en stemmen ermee in dat de gegarandeerde APY-tarieven, zoals die via de Gebruikersinterface worden weergegeven en op de Website worden gepubliceerd, overeenkomen met de uitkering van de Beloningen zoals uiteengezet in deze Earn Voorwaarden , en dat het onderhouden en aanpassen van de APY-tarieven om de juiste uitkering van de gegenereerde opbrengsten weer te geven, naar beste vermogen gebeurt. Door deze Earn Voorwaarden te accepteren, bevestigen Klanten dat zij de uitkering van beloningen, zoals hierin beschreven, hebben gelezen, begrepen en geaccepteerd.

De Yield-diensten worden geleverd zonder opzegtermijn voor beëindiging. Als Klant kunt u alle onder deze Dienst uitgeleende Crypto-Assets op elk moment opnemen. U heeft ook de mogelijkheid om uw Accounttype om te zetten in een Custody Account of de Klantenovereenkomst te beëindigen. Beide acties zullen automatisch resulteren in het beëindigen van uw leenovereenkomst met Coinmerce Earn en het aanbieden van Yield-diensten.

Coinmerce kan de Yield-diensten op elk moment, zonder voorafgaande kennisgeving, beëindigen. Voor alle duidelijkheid: beëindigen van de Yield-diensten door Coinmerce heeft niet noodzakelijkerwijs invloed op het voortzetten van de overige Diensten die Coinmerce de Klant biedt.