De Travel Rule is een wereldwijde regelgeving die is ontworpen om witwassen en illegale activiteiten te voorkomen. Het is al lange tijd van toepassing op banken en zal vanaf 30 december 2024 ook gelden voor cryptocurrency-transacties in Europa. Het vereist dat Crypto-Asset Services Providers zoals Coinmerce basisinformatie delen over de verzender en ontvanger van bepaalde transacties. Hierin wordt onderscheid gemaakt tussen hosted en unhosted wallets.
Wat is een hosted wallet?
Een hosted wallet is een veilige en gebruiksvriendelijke digitale wallet voor het opslaan van je cryptocurrency. Deze wallet wordt beheerd door een externe partij, zoals een crypto-asset service provider. Een voorbeeld hiervan is de wallet die je gebruikt op Coinmerce.
Wat is een unhosted wallet?
Een unhosted wallet is een digitale wallet waarmee je zelf volledige controle hebt over je cryptocurrencies. In deze wallet beheer je zelf de private keys, waardoor je onafhankelijk bent van derden. Unhosted wallets zijn er in verschillende vormen, zoals hardware wallets, software wallets of papieren wallets. Bekende voorbeelden zijn Exodus, MetaMask en Ledger.
Wat betekent dit voor mij?
De Travel Rule is alleen van toepassing op cryptocurrency-transfers, wat betekent dat jij jouw Coinmerce account zoals gebruikelijk kunt blijven gebruiken om te handelen. Maak je vaak opnames of stortingen? Hier zijn de verschillende scenario's:
Opname naar een niet-gehoste wallet (non-custodial wallet):
Als je cryptocurrency opneemt naar een self-hosted wallet, moet Coinmerce verifiëren dat de wallet van jou is.
Upload een screenshot van je wallet.
Ons compliance-team verwerkt de verificatie.
Na verificatie hoef je deze wallet niet opnieuw te verifiëren.
Opname naar een gehoste wallet (custodial wallet):
Als je cryptocurrency opneemt naar een wallet op een beurs of soortgelijke dienst:
Verifieer de wallet, geef aan op welk platform de wallet zich bevindt.
Stuur je de crypto naar iemand anders, dan wordt je gevraagd aanvullende details over de ontvanger te delen. (ontvanger).
Stuur je de crypto naar jezelf, dan hoef je geen additionele gegevens te delen.
Storting vanuit een niet-gehoste wallet:
Het storten van cryptocurrency vanuit jouw geverifieerde self-hosted wallet verloopt als vanouds.
Als de wallet nog niet geverifieerd is, vragen we eerst om verificatie voordat het saldo op je account wordt bijgeschreven.
Storting vanuit een gehoste wallet:
Bij stortingen vanuit een gehoste wallet die niet automatisch wordt herkend:
Bevestig of de wallet gehost of niet-gehost is.
Geef details over de verzender van de fondsen.
Jouw Privacy is Belangrijk
Coinmerce zet zich in om te voldoen aan de Travel Rule en tegelijkertijd jouw gegevens te beschermen. We hanteren strikte beveiligingsprotocollen om jouw informatie tijdens deze processen veilig te houden.
Heb je nog vragen?
Mocht je verdere vragen hebben betreffende de Travel Rule, neem gerust contact met ons op via [email protected].